Pour faire un placement financier efficace, vous devez avoir fixé une stratégie, c’est à dire raisonner par objectifs précis. Quel est le but et l’horizon de mon placement ? Transmission à mes proches ? Préparer ma retraite ? Placer sur le long terme pour générer des revenus ultérieurs ? Placer sur le court terme ? Placer une part marginale de mon patrimoine sur des actifs risqués pour espérer réaliser des gains plus importants ? Votre expert en gestion de patrimoine Aléa mettra une stratégie en œuvre afin d’atteindre vos objectifs. Cette stratégie s’élabore également en fonction de votre appétence au risque.
Conseil d’expert : Ne faites jamais appel à un conseiller financier qui ne vous propose pas de compléter un questionnaire « de risque » et un recueil d’information concernant votre patrimoine. Pourquoi ? Parce que c’est obligatoire ! Cela fait partie des nouvelles règles de protection de l’épargnant (directive MIF 2).
La réglementation impose de réaliser un placement conforme à votre expérience, à votre volonté ou non de prendre des risques et à votre horizon de placement.
Par exemple : vous êtes à la retraite dans 5 ans et vous souhaitez la préparer : votre placement à un horizon de 5 ans. Dans le même temps, vous ne voulez pas prendre de risques et connaissez bien les marchés financiers. Votre conseiller va donc vous orienter vers une solution équilibrée et réaliste, qui correspond à votre profil unique d’investisseur.
Le placement réalisé doit être obligatoirement en adéquation avec votre profil. D’autre part, vous devez également obtenir des informations claires et non trompeuses, par écrit, quant aux frais engendrés par votre projet, avant de vous engager.
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