La réglementation impose de réaliser un placement conforme à votre expérience, à votre volonté ou non de prendre des risques et à votre horizon de placement.
Par exemple : vous êtes à la retraite dans 5 ans et vous souhaitez la préparer : votre placement à un horizon de 5 ans. Dans le même temps, vous ne voulez pas prendre de risques et connaissez bien les marchés financiers. Votre conseiller va donc vous orienter vers une solution équilibrée et réaliste, qui correspond à votre profil unique d’investisseur.
Le placement réalisé doit être obligatoirement en adéquation avec votre profil. D’autre part, vous devez également obtenir des informations claires et non trompeuses, par écrit, quant aux frais engendrés par votre projet, avant de vous engager.